000			02101nam a2200253 4500
001			372560
090			_a372560
100			_a20060320u y0pory50 ba
101			_aeng
200			_aMoney laundering control and suppression of financing of terrorism _esome thoughts on the impact of customer due diligence measures on financial exclusion _fLouis de Koker
311			_a* (CD 132).
330			_aO principal objectivo deste artigo consiste em explorar a relação entre as medidas de branqueamento de capitais (AML), de combate ao financiamento do terrorismo (CFT) e das taxas bancárias aplicadas aos clientes na indústria dos serviços financeiros e a exclusão financeira perpretada por estes. A exclusão financeira corresponde a uma espécie de proibição de acesso ao dito sistema financeiro convencional, em que os indivíduos excluídos, para além de não terem contas bancárias, estão ainda sujeitos a limitações no crédito, bem como a outras medidas restritivas. O articulista fornece uma visão global dos critérios internacionais AML/CFT CDD, dando especial ênfase às medidas implementadas na África do Sul e no Reino Unido, as quais revelam uma tendência para atenuar o impacto da exclusão financeira. Alerta ainda para o facto de alguns países, sobretudo países em desenvolvimento, necessitarem de um cuidado especial na concepção dos seus sistemas CDD (Customer Due Diligence), na medida em que estes exercem uma influência preponderante no desenvolvimento económico do país e no impacto que o combate ao crime pode ter.
461			_cBradford _d2006 _vV. 13, nº 1 _tJournal of Financial Crime _x1359-0790 _pp. 26-50
606			_aBRANQUEAMENTO DE CAPITAIS _9243734
606			_aFINANCIAMENTO DO TERRORISMO _9304518
606			_aSISTEMA FINANCEIRO _9245947
606			_aINSTITUIÇÃO BANCÁRIA _9329968
606			_aREINO UNIDO _9334328
606			_aÁFRICA DO SUL _9339742
700			_aKOKER _bLoius de _9348827