01801nam a2200229 4500 378155 378155 20210702u y0pory50 ba eng Identifying and reducing the money laundering risks posed by individuals who have been unknowingly recruited as money rules Recurso eletrónico Ehi Eric Esoimeme Ficheiro de 155 KB em formato PDF. Na sequência da análise de diversos documentos e relatórios de várias instituições (Europol, FBI, FATF, JMLSG, etc.), os autores dão particular destaque aos diferentes mecanismos que os bancos podem utilizar para detetar fundos ilícitos que estão a ser recebidos em contas bancárias de clientes de baixo ou médio risco que, por desconhecimento, são recrutados como “money mules”. Dos referidos mecanismos, cabe prestar especial atenção aos clientes emocionalmente vulneráveis, ao país de origem dos fundos, ao país para onde os fundos vão ser transferidos, a frequência de depósitos avultados em dinheiro seguidos de transferências bancárias e os clientes que recorrem ao serviço de gestão de riqueza da instituição financeira. Recomenda-se a adoção de uma abordagem equilibrada que tenha em consideração medidas de combate ao branqueamento de capitais, inclusão financeira e direitos humanos. 2021 Vol. 24, n. 1 Journal of of Money Laundering Control 1368-5201 p. 201-212 BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS REDE CRIMINOSA TRANSACÇÃO FINANCEIRA CONTROLO DE TRANSACÇÕES INSTITUIÇÃO FINANCEIRA MODUS OPERANDI ESOIMEME Ehi Eric 0 PJCD_316_000000000000000 2022-06-06 405936 PJ PJ PJCD 316 2022-06-06 0 AP