01694nam a2200193   4500001000700000100004100007101000800048200016900056311003900225330096400264461008701228606003001315606001901345606003001364606003201394606003101426606001901457700002401476378155  a20210702u           y0pory50      ba  aeng  aIdentifying and reducing the money laundering risks posed by individuals who have been unknowingly recruited as money rulesbRecurso eletrónicofEhi Eric Esoimeme  aFicheiro de 155 KB em formato PDF.  aNa sequência da análise de diversos documentos e relatórios de várias instituições (Europol, FBI, FATF, JMLSG, etc.), os autores dão particular destaque aos diferentes mecanismos que os bancos podem utilizar para detetar fundos ilícitos que estão a ser recebidos em contas bancárias de clientes de baixo ou médio risco que, por desconhecimento, são recrutados como “money mules”. Dos referidos mecanismos, cabe prestar especial atenção aos clientes emocionalmente vulneráveis, ao país de origem dos fundos, ao país para onde os fundos vão ser transferidos, a frequência de depósitos avultados em dinheiro seguidos de transferências bancárias e os clientes que recorrem ao serviço de gestão de riqueza da instituição financeira. Recomenda-se a adoção de uma abordagem equilibrada que tenha em consideração medidas de combate ao branqueamento de capitais, inclusão financeira e direitos humanos.  d2021vVol. 24, n. 1tJournal of of Money Laundering Controlx1368-5201pp. 201-212  aBRANQUEAMENTO DE CAPITAIS  aREDE CRIMINOSA  aTRANSACÇÃO FINANCEIRA  aCONTROLO DE TRANSACÇÕES  aINSTITUIÇÃO FINANCEIRA  aMODUS OPERANDI  aESOIMEMEbEhi Eric