01711nam a2200217 4500 376958 376958 20180125u y0pory50 ba eng Pyramids, Ponzis and fraud prevention Recurso eletrónico lessons from a case study Stacie Bosley, Maggie Knorr Ficheiro de 290 KB em formato PDF (15 p.). De uma forma empírica identificam-se os fatores que aumentam a vulnerabilidade do consumidor face ao esquema de fraude em pirâmide e procede-se a uma comparação das dinâmicas e implicações dos esquemas de Ponzi e em pirâmide. Recorrendo a técnicas estatísticas, nomeadamente à da múltipla regressão, foram analisados dados acima do meio milhão de indivíduos de um agora falecido esquema em pirâmide e que constitui o estudo de caso deste artigo: “Fortune Hi-Tech Marketing”. Dos resultados alcançados verificou-se que o esquema em pirâmide apresentou um maior índice de recrutamento na zona sul, prosperando em distritos com grupos que registavam afinidades, como é o caso de comunidades religiosas, população hispânica e alguns grupos etários. Ao contrário do que sucede em esquemas Ponzi, não existe uma relação entre educação e o esquema em pirâmide, verificando-se ainda que este último apresenta um comportamento contra cíclico. 2018 Vol. 25, n. 1 Journal of Financial Crime 1359-0790 p. 81-94 ESQUEMA EM PIRÂMIDE FRAUDE FINANCEIRA ESTUDO DE CASOS ESTADOS UNIDOS BOSLEY Stacey KNORR Maggie 0 PJCD_292_000000000000000 2022-06-06 404739 PJ PJ PJCD 292 2022-06-06 0 AP