02092nam a2200253 4500 374905 374905 20120710u y0pory50 ba por Hawala os sistemas informais de transferência de valores Egídio Cardoso (*). Resumo inserto no artigo. Enviar dinheiro não o enviando, é a melhor definição para um sistema quase milenar de transferência de valores além-fronteiras, eminentemente informal que, aparecendo por inexistência de um sistema bancário, se desenvolveu face à então incipiente banca formal. Designados por Informal Value Transfer Systems (IVTS) e vulgarmente conhecidos pela designaçáo genérica de "hawala" cresceram, modernizaram-se e criaram estruturas sólidas e complexas, sendo hoje os meios preferencialmente utilizados pelas comunidades migrantes em todo o mundo para as remessas de dinheiro destinadas às suas estruturas familiares, nos países de origem. Sustentados em redes de relações étnico-familiares e pautando a sua conduta segundo rígidos códigos de honra, caracterizam-se por operarem em canais e circuitos à margem de controlos e regulamentos, sob total anonimato, mas absolutamente fíáveis e eficientes, particularidades que tornaram estes sistemas apetecíveis ao crime organizado, especialmente para a realização de operações de branqueamento dos produtos do tráfico internacional de droga e para as transferências necessárias ao financiamento do terrorismo, constituindo ainda um excelente instrumento de evasão fiscal. Lisboa Junho 2012 Nº 3 Investigação Criminal 1647-9300 p. 116-137 EVASÃO FISCAL BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS FINANCIAMENTO DO TERRORISMO SISTEMA FINANCEIRO ESTUDO DE CASOS CARDOSO Egídio 0 2022-06-06 402686 PJ PJ 2022-06-06 0 AP