01495nam a2200169   4500001000700000100004100007101000800048200008900056330095200145461010001097606002301197606002001220606002301240606002001263606002001283700002201303374493  a20110718u           y0pory50      ba  aeng  aA case study on the misuse of hawala bankingbRecurso eletrónicofHenk van de Bunt  aDesde o atentado do 11 de Setembro que o sistema “hawala” tem atraído grande atenção, não só pelo forte impacto económico que tem tido na emigração, mas como parte na luta contra o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Apesar da vasta literatura disponível sobre a matéria, pouca tem sido a investigação empírica efectuada no que respeita à utilização incorrecta do “hawala” em matéria criminal. Assim sendo, o presente artigo analisa 12 ficheiros policiais envolvendo traficantes de droga que recorreram aos serviços de operadores “hawala”, comparando os resultados alcançados com aquilo que é descrito na literatura existente. Dos resultados obtidos cabe destacar o seguinte: a importância dos factores etnia e confiança pessoal não deverá ser inflacionada, uma vez que na grande maioria dos casos os operadores “hawala” e clientes pertencem a etnias diferentes.  cBingleyd2008vVol. 35, nº 9tInternational Journal of Social Economicsx0306-8293pp. 691-702  aSISTEMA FINANCEIRO  aEVASÃO FISCAL  aTRÁFICO DE DROGA  aESTUDO DE CASOS  aPAÍSES BAIXOS  aBUNTbHenk van de